分类
通往 交易世界的捷径

外匯投資的10個小技巧

Photo by Mantas Hesthaven on 外匯投資的10個小技巧 Unsplash

外匯投資攻略:新手完整入門教學,外幣買賣該注意的基本觀念和投資方式!

註冊 FTX 享受終生 5% 手續費折扣 註冊 FTX 享受終生 5% 手續費折扣 註冊 FTX 享受終生 5% 手續費折扣

Photo by The Creative Exchange on Unsplash

外匯、外幣,傻傻分不清楚?

  • 外匯(Foreign Exchange)泛指一切跟外幣金融延伸商品,包括外幣現鈔、外幣存款、外匯保證金、外幣票據、外幣支付憑證、外幣有價證券…
  • 外幣(Foreign Currencies)單純指外幣現鈔,例如台幣、日元、美金、英鎊、澳幣…
  1. 「為了出國旅遊」:國內銀行換外幣現金、國外用信用卡交易、機場或國外交易所換匯
  2. 「為了避險保值」:在銀行開設外幣戶頭,用即期匯率進行買賣,並領取外幣利息
  3. 「為了投資用途」:外匯保證金槓桿交易,透過合適的外匯保證金交易商來操作

銀行機場換匯:「為了出國旅遊」

根據交通部觀光局的資料顯示,國人在 2018 年的年出國人次高達 1600 萬,也是老百姓參與外匯市場最常見的動機:

在國內銀行兌換外幣

在國外用信用卡交易刷卡

在機場跟國外交易所換匯

外匯的第一種目的,出國旅遊是最常見的動機之一!

Photo by Mantas Hesthaven on Unsplash

購買外幣存摺:「為了避險保值」

  • 2018/08/14,土耳其的貨幣「里拉」突跌 20 %以上,一夕之間成為購買名牌商品最便宜的國家(資訊來源)
  • 2018年,美國聯準會不斷升息,美元一枝獨秀,全年度共計上漲了 4.4 % (資訊來源)
  • 2020年,因新冠肺炎疫情影響,各國政府紛紛祭出降息及 QE 政策,銀行的利率也因此受到影響

像是 2020 新冠肺炎疫情,美國 FED 大幅度降息及祭出紓困政策,導致台灣各銀行的美元利率紛紛調降,同時影響到貸款利率(降低)。

在銀行開立外幣戶頭

額外補充:「資產配置」

  • 一鍵完成資產平衡,每個人都可以學會的資產配置法-AOA、AOR、AOK
  • 黃金投資攻略:理解影響金價漲跌的因素 | 四種黃金商品入門介紹
  • 石油投資攻略:五大石油公司超過 10% 殖利率配息,全球存股達人的長期首選!
  • 美國債券、ETF 投資教學:「影響債券價格的六個因素 | 詳解背後金融邏輯!」

外匯投資也可以作為資產配置的其中一環。

Photo by Denny Müller on Unsplash

外匯保證金:「為了投資用途」

  • 外匯的波動較小,一般都 0.2 ~ 0.5%左右,一天若超過 1% 以上就算非常大
  • 外匯市場極容易受到消息面所影響,尤其是各國央行政策
  • 若基於「短期賺匯差」的投資目的,大多數的人會選擇「外匯保證金」方式來投資

這裡談到的「外匯保證金」,概念跟期貨非常類似,也就是投資者能進行槓桿交易

  • 外匯投資攻略:什麼是外匯保證金?如何在外匯交易商開戶?差價合約(CFDs)又是什麼?
  • 外匯保證金投資入門:貨幣對、如何判斷做多還做空、隔夜利息的收取跟給予?
  • 今天:歐元兌美元 = 1.1000
  • 七天後:歐元兌美元 = 1.1200 (漲幅 1.82 %)

無槓桿投資

正常狀況下,我在今天投資一萬美元,那獲利就跟漲幅 1.82% 一樣,也就是 182 美元。

雖然看起來很少,但同時我所承受的風險也相當低,如果歐元兌美元跌了 1%,那我的浮虧也只有 1%

有槓桿投資(25倍槓桿)

但如果我今天採取 25 倍的槓桿交易,意味著我是跟交易商借一筆錢,來進行融資交易,

因此在這種情境下,我的獲利會變成 25 倍,也就是 4550 美元,

但同樣地,我所承受的風險也會跟著成長,如果今天歐元兌美元反而跌 1%,那我就會瞬間浮虧 25%。

外匯保證金交易,需要非常小心謹慎!

一般的外匯保證金交易商(如MT4、eToro),會提供投資者彈性的槓桿選擇(1 ~ 400 倍都有),就跟菜刀一樣,端看投資者如何去運用。

由於這類交易操作較為複雜,在不熟悉保證金交易的狀況下,盡量不要開過高的槓桿;因為是保證金交易,當市場波動劇烈、或有黑天鵝事件發生時,極容易造成虧損大於投資金額的狀況(同樣易發生在期貨、選擇權的投資上),這時券商就會要求用戶追加保證金,否則就會予以平倉。

  • 2 ~ 10 倍:一般正常人可以承受的風險範圍,也是我最推薦的槓桿範圍
  • 20 ~ 50 倍:中高風險的投資策略可以採取,投入金額不宜過多,別超過你投資金額的 10%
  • 100 ~ 400 倍:盡量別碰

外匯保證金交易商

很多人會選擇能串接 MT4 的國際規模的交易商平台(如 IG、ATFX),而我所使用交易商平台是 eToro,

原因是 eToro 除了外匯以外,還可以同時投資美股、美債、ETF、黃金、石油...這些多元商品,對我個人「資產配置需求」來說是最方便的方式,

  • 美股、ETF:要去海外券商 (複委託) 開戶
  • 黃金:要去銀行開黃金存摺
  • 外匯:要開一個能交易 MT4 的帳戶
  • ……

關於 eToro 的介紹,我過去有寫過一些文章,可以作為參考:

eToro 除了外匯投資以外,還可以同時投資美股、美債、ETF、黃金、石油. 這些多元商品。

Photo by Lisa Zoe on Unsplash

外匯投資-結論

  • 「為了出國旅遊」:國內銀行換外幣現金、國外用信用卡交易、機場或國外交易所換匯
  • 「為了避險保值」:在銀行開設外幣戶頭,用即期匯率進行買賣,並領取外幣利息
  • 「為了投資用途」:外匯保證金槓桿交易,透過合適的外匯保證金交易商來操作

免責聲明: 本文不含任何投資建議,且所有交易皆存在風險,CFD(差價合約產品) 涉及高槓桿和高風險虧損可能超過您的投資金額,請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的券商平台。

投資詐騙手法大拆解,5個你一定要小心的金融陷阱

喬王,台大經濟系/台科大科管所畢業,原本是銀行儲備幹部及總行PM,為了追求理想生活,大膽放棄了年薪百萬的工作,成為一名自由工作者。 目前同時經營部落格、Podcast、房地產及線上課程,專門幫助小資上班族達成人生三件事:理財 x 買房 x 斜槓。 目前在Hahow好學校開設6門線上課程(外匯投資的10個小技巧 含輔導其他講師),也曾受邀到富邦銀行、台北大學、臺北市立大學、台北市立教育大學、台灣科技大學、龍華科技大學、台灣西門子、三商美邦、天地人文創等機構演講,累積學員至少3000位以上。

You Might Also Like

Read more about the article 上班族想要財富自由,先從建立被動收入開始?錯!月收百萬的聯盟行銷大師Jerry,教你邁向財富的4個重要階段!

上班族想要財富自由,先從建立被動收入開始?錯!月收百萬的聯盟行銷大師Jerry,教你邁向財富的4個重要階段!

Read more about the article 買房保值又抗通膨,適合退休規劃?另一半的金錢觀與我不同,甚至強烈反對,我該怎麼辦…

2020-01-26

買房保值又抗通膨,適合退休規劃?另一半的金錢觀與我不同,甚至強烈反對,我該怎麼辦…

Read more about the article 你以為的投資,或許是詐騙?投資前,你要先有這3種風險意識!

2022-05-01

滙豐One

5. 此推廣優惠只適用於2022年8月22日至2022年10月17日(包括首尾兩日)。現有滙豐客戶(「推薦人」)須於推廣期内以本行電子郵件所發出的專屬或自訂推薦碼成功推薦18-25歲全新滙豐客戶(「受薦人」)透過HSBC HK App開立滙豐One戶口,推薦人和受薦人均可獲得 100港元獎賞。受薦人於推廣期内成功透過滙豐投資全速易應用程式首次加入滙豐Trade25,推薦人和受薦人均可獲得 50港元獎賞。推薦次數不設上限。優惠受條款及細則約束。詳情請參閱「推薦好友齊享高達150港元獎賞的條款及細則」 。

外匯保證金交易教學,你必須要知道的三大點!

外匯交易獲利原理其實十分簡單易懂。我們在兌換貨幣時,能兌換到多少,要看其匯率。而匯率是貨幣價格的體現,不同貨幣兌換成另一種貨幣,會有不同匯率。匯率的升跌有可能導致盈虧,若通過把握匯率的變化進行交易,投資者就有可能在外匯保證金交易中獲利。比如講,投資者A在美元兌日元(USD/JPY)匯率為107.50時用美元買入日元,等到USDJPY匯率為106.65賣出日元買入美元,他就能買入比原來更多的美元,從而達到獲利的目的。

Why——為什麼外匯保證金交易這麼受歡迎?

就上文提到的,外匯交易至少有三種交易方式,包括兌換現鈔、兌換現匯和保證金交易,大家都可以通過這些方式,都有獲利的機會。但外匯保證金交易的參與者遠超前兩者交易模式,是最受歡迎一種。而使它變成外匯投資交易當中的「天之驕子」,實際上有很多原因。

外匯保證金交易教學,你必須要知道的三大點!

How——如何通過做外匯保證金交易獲利?

1. 選擇安全的交易平台

大家想通過交易獲利,首先就要有一個安全的交易環境。投資者交易外匯,需要選擇一個外匯交易平台開戶,然後才可入場交易,而整個交易過程的環境則是由所選的外匯交易平台提供。若平台能保障投資者的安全,交易過程則可安心。安全的外匯交易平台,具有正規齊全的執業資格,經營過程受到權威機構監管,能全方位保障投資者的權利。以 先達環球外匯交易平台 為例,它是 新西蘭FSP註冊 的正規交易平台,在經營過程中受權威監管,不管是操作系統、資金安全,還是個人信息保密方面,都能嚴格確保投資者利益。同時,先達環球外匯平台還採用限價交易模式,杜絕滑點,能幫助投資者更好的做好風控管理。並且,正規的平台在提供安全交易環境之外,還會為投資者提供各種服務,如優質客服、交易指導服務、知識培訓服務等(如圖),如先達環球的全日客服專員、 外匯走勢分析專欄 以及 外匯知識教學專欄 ,都能夠讓用戶更專心、更高技能地入場交易,幫助用戶提高獲利機會。

外匯保證金交易教學,你必須要知道的三大點!

2. 基礎交易技巧

* 控制風險與成本

新手想要獲利賺錢,首先就要懂得如何控制外匯風險和成本。要控制風險,首先要記得在入場時設定止贏止損,這有助於限制虧損,保存收益。先達環球的 限價平台 能確保止盈損嚴格按照設定點位執行,斷不會出現市價平台滑點時止盈損無效而導致巨大虧損甚至爆倉的局面。投資者入場時,也應保持合理的倉位,一方面可以降低成本費用,另一方面也能避免重倉所帶來的高風險。而控制交易頻率,也能同時達到控制風險和成本的作用。過快的交易頻率,不僅容易造成交易出錯,還會累計高額交易點差費。此外,投資者也可以選擇使用費用較為實惠的平台,比如先達環球的點差費用低至0.7點,在行業內不失為實惠首選。

外匯保證金市場行情十分活躍,經常出現單邊行情。新手想獲利,最簡單的方法技巧就是,當市場出現單邊行情時,順勢而為。這樣風險比較低,獲利機會較大。作為外匯保證金交易教學,小編需要在這再給個提示,雖然外匯保證金市場是24小時連續交易,但一天的24小時內,在我們晚上8點到12點之間為歐盤美盤疊加盤,此時通常是市場最為活躍、資金流量最大、單邊走勢出現概率最高的時間段。投資者在該時段入場,獲取利潤的機會更大。

因應外匯保證金交易越來越受歡迎的趨勢,小編寫了本篇外匯保證金交易教學,從whatwhyhow三個方面分別介紹了外匯保證金交易的來源含義、受到歡迎的原因以及交易獲利的方法技巧。相信新手看完本片外匯保證金教學,能夠對外匯保證金交易有個全面的了解,而各位投資老手若看完想必也可以重溫交易基礎,讓交易走得更遠!

另外,挑選外匯交易平台也是十分重要的。投資者需根據自己需求,參考平台所提供的服務,選擇較適合自己的優質平台。大家可參考的標準有很多,包括風險控制、選擇多樣性、費用、服務等等,以外匯交易平台先達環球為例,它採用限價交易模式,這種交易模式因為杜絕滑點出現,所以控制風險的效果比較好,而風控措施是大家進行交易中必須注意的事情,若平台有較有效的風控措施,那對交易安全是比較有利的。