分类
通往 交易世界的捷径

美股 CFD 該怎麼買?

如果要把錢匯回來台灣
每一次Firstarde會收取50美金喔
(TD 是25美金)

VNQ房地產Reits完整介紹:抗通膨、穩定配息的ETF有什麼缺點嗎?該怎麼買?

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)是什麼?

VNQ是什麼?Vanguard Real Estate ETF (VNQ),中文名Vanguard不動產信託指數ETF,於2004/09/23成立的基金。其追蹤的指數為MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index. 這個指數收錄包括美國大、中、小型的不動產證券化信託(REITs),追求指數長期報酬。

VNQ投資組合最大部位是投資於Specialized REITs(美股 CFD 該怎麼買? 專門/特別REITs)佔了37.美股 CFD 該怎麼買? 7%,其次則為Residential REITs(住宅不動產信託REITs)佔了13.8%,而工業不動產投資信託REITs則佔有10.7%。

何謂REITs 不動產投資信託?

既然談到VNQ,就必須先從REITs介紹起!REITs的全名是Real Estate Investment Trust不動產投資信託,透過房地產證券化的方式,將一個流動性低的資產切割成較小單位,以發行受益憑證方式銷售給投資大眾。

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)成分股有哪些?

VNQ管理費用多少?

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)的總管理費用為0.12%,依據Vanguard官網的資料,VNQ費用比同類型ETF的平均費用低上90%。

VNQ配息

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)的股價走勢如何?投資風險?

從成立至今的股價走勢圖:

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)的股價走勢

可以看出其具有 波動大高beta 的特性。

過去一年的走勢:

過去一年的走勢

風險:

  1. 產業風險 ,包含投資物業過度集中。
  2. 不動產受許多因素影響包含 利率就業率經濟基本面等。若市場貸款利率上升,除了使得房地產本身營運成本上升之外,把貸款拿來投資的散戶投資人其成本也會上升,進而影響其投資REITs的意願,因爲投資人會希望將其投入到更高收益的市場(股票、期貨)。此外,若是抵押型REITs,其收入來源就是放款利息,因此利率上升將增加借款人還款負擔,因而選擇再融資或是提早還款,這樣將增加不動產信託的風險,導致市場價格波動。
  3. 財務槓桿太高 將影響獲利穩定性,要注意負債比率低的REITs較有能力配息。

Vanguard Real Estate ETF (VNQ) 投資組合的特色?

vnq抗通膨

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)如何買?

  • 用台股帳戶買進&海外券商(如:富途證券)下單

延伸閱讀:

富途證券下單vnq

富途證券頁面

投資ETF的投資注意事項

  • 買進ETF之前,務必注意折溢價

投資REITs的投資注意事項

最近有許多朋友來信詢問該如何 安全、無痛的進入加密貨幣世界 ,這邊統整了我自己長久使用、體量大名聲好的虛擬貨幣交易所給大家,可以快速省下爬文的時間。

2021年最新美國開戶券商比較表,用自己的名字開戶,不要複委託被多收一筆錢

交易目前是0手續費沒有錯

如果要把錢匯回來台灣
每一次Firstarde會收取50美金喔
(TD 是25美金)

如果想要有提款卡:
可以申請現金管理帳戶發行的Visa debit卡,
需要帳戶資產在25000美金。
可以在ATM上提款,
ATM提款:美國境内不收費,美國境外收3%手續費

美股 CFD 該怎麼買?

歷經市場砥礪脫穎而出 ,群益名人堂實戰贏家策略大公開 -群益期貨黃維本副總,獨門創立交易祕笈【外匯順勢沖】。

槓桿保證金交易具有一定風險,交易人應先評估本身資金及所能擔負之風險,過去績效或未來預期的表現不可作為日後績效之保證。
群益期貨股份有限公司 110年金管期總字號004號 台北市大安區敦化南路二段97號B1 連絡電話:(02)2700-2888 槓桿交易部專線:(02)2700-1518

BND ETF介紹:穩健的報酬與配息,資產配置中債券的好選擇!

Vanguard Total Bond Market ETF 全名為先鋒集團總體債券市場ETF,於2007/04/03成立的基金。其追蹤的指數為「流通市值加權」版本的Spliced Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted Index. 這個指數收錄包括國庫券、政府機構債券、主權債、超國家債券、MBS、ABS等。這個指數常被用來衡量美國整體債券的主要表現。

英文名稱

Vanguard Total Bond Market ETF (代碼:BND)

本檔ETF是以追蹤Spliced Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted Index之績效表現為目標的指數型基金,其80%投資標的都集中在Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted Index所包含的債券。主要為美國公債、投資級公司債、以及美元計價的國際債券,到期年限在1年以上,屬於中期債券ETF。

BND每天平均成交量為650萬股,是美國第二大的債券ETF,僅此於iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG)的690萬股。

BND適合怎樣的投資人?

1.想降低資產波動性的投資人

2.厭惡風險,想要取得穩健收益的投資人

3.想降低資產與美股相關性的投資人

4.如果BND的報酬與風險都不符合你的需求,可以參考VOO、EWZ..

先鋒美國債券指數型基金 (BND) ETF成分債券有哪些?

持債到期年限(Effective maturity)

先鋒美國債券指數型基金 (BND) ETF總管理費用多少?

先鋒美國債券指數型基金 (BND) ETF的總管理費用為0.035%,其他類似債券ETF平均管理費用為0.62%,因此費用相對較低。值得一提的是,債券的交易相比於股票ETF來得更為複雜,因此Vanguard能將其費用將至如此低廉可得知其管理效率及其產品的高品質。

先鋒美國債券指數型基金 (BND) ETF配息多少?

先鋒美國債券指數型基金 (BND) ETF配息表

BND ETF報酬率

透過比較BND與其追蹤指數Spliced Bloomberg Barclays U.S. Aggregate 美股 CFD 該怎麼買? Float Adjusted Index,可以看到一年、三年、五年、十年的報酬率走勢幾乎一樣。而成立至今報酬率也是穩定成長。

先鋒美國債券指數型基金 (BND) ETF的股價走勢如何?投資風險?

先鋒美國債券指數型基金 (BND) ETF的股價走勢

投資分險:

其投資 利率風險 由於屬於中期,其利率敏感度較投資長期債券ETF來的低,因此利率風險屬性較低。

其次是 配息收入風險 ,若是碰到利率調降時期,其配息收入也將跟著降低。

再來則是 房屋轉貸風險 ,前文提及,此檔ETF將少許資產配置在資產抵押證券MBS,裡頭包含房屋貸款,若是在利率調降時期,許多房屋擁有者可能會選擇轉貸,重新與新銀行協調降低貸款利率、延長貸款期數,甚至是增加貸款金額,這都將使得基金所持有的證券提早到期結束,或是被強迫投資於利率較低的MBS,屆時的孳息收入也就跟著降低。

最後提到 信用風險 ,此檔ETF投資於信用評等較高的債券如下所示:

適合怎樣的投資人進行投資?

因此若是真的非常在意與股票市場互補性的,反倒可以參考股票下跌保護效果更好的iShares 3-7年債券ETF(代號:IEI),其表現在2008年金融海嘯報酬率為13.2% (BND 2008年為5.18%)美股 CFD 該怎麼買? ,2018年也有1.36%。

先鋒美國債券指數型基金 (BND) ETF 投資組合的特色?

(績效是以基金淨值進行計算的納入配息之報酬率,若b-a為正數則ETF為落後指數,反之負數則為領先指數)

ESG評分

ESG評分

BND在整體 MSCI ESG評分當中得到了6.18分(滿分10分),其在同類型中期債券美元計價基金當中排名約居於54百分等級。而相較於全球基金來說,則在第58百分等級。ETF當中有8%的持股被給予了AA以上評價。而有2%持股則是得到B以下。其他多數(57%)集中在BBB及A。在碳排放密集度為279.4噸/百萬美元,其被MSCI歸類為高碳排放ETF。資料來自MSCI官網,提供投資人參考。