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VNQ房地產Reits完整介紹：抗通膨、穩定配息的ETF有什麼缺點嗎？該怎麼買？
Vanguard Real Estate ETF (VNQ)是什麼？
VNQ是什麼？Vanguard Real Estate ETF (VNQ)，中文名Vanguard不動產信託指數ETF，於2004/09/23成立的基金。其追蹤的指數為MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index. 這個指數收錄包括美國大、中、小型的不動產證券化信託(REITs)，追求指數長期報酬。
VNQ投資組合最大部位是投資於Specialized REITs(美股 CFD 該怎麼買？ 專門/特別REITs)佔了37.美股 CFD 該怎麼買？ 7%，其次則為Residential REITs(住宅不動產信託REITs)佔了13.8%，而工業不動產投資信託REITs則佔有10.7%。
何謂REITs 不動產投資信託？
既然談到VNQ，就必須先從REITs介紹起！REITs的全名是Real Estate Investment Trust不動產投資信託，透過房地產證券化的方式，將一個流動性低的資產切割成較小單位，以發行受益憑證方式銷售給投資大眾。
Vanguard Real Estate ETF (VNQ)成分股有哪些？
VNQ管理費用多少？
Vanguard Real Estate ETF (VNQ)的總管理費用為0.12%，依據Vanguard官網的資料，VNQ費用比同類型ETF的平均費用低上90%。
VNQ配息
Vanguard Real Estate ETF (VNQ)的股價走勢如何？投資風險？
從成立至今的股價走勢圖：
可以看出其具有 波動大 、 高beta 的特性。
過去一年的走勢：
風險：
- 產業風險 ，包含投資物業過度集中。
- 不動產受許多因素影響包含 利率 、 就業率 、 經濟基本面等。若市場貸款利率上升，除了使得房地產本身營運成本上升之外，把貸款拿來投資的散戶投資人其成本也會上升，進而影響其投資REITs的意願，因爲投資人會希望將其投入到更高收益的市場（股票、期貨）。此外，若是抵押型REITs，其收入來源就是放款利息，因此利率上升將增加借款人還款負擔，因而選擇再融資或是提早還款，這樣將增加不動產信託的風險，導致市場價格波動。
- 財務槓桿太高 將影響獲利穩定性，要注意負債比率低的REITs較有能力配息。
Vanguard Real Estate ETF (VNQ) 投資組合的特色？
Vanguard Real Estate ETF (VNQ)如何買？
- 用台股帳戶買進&海外券商(如：富途證券)下單
延伸閱讀：
投資ETF的投資注意事項
- 買進ETF之前，務必注意折溢價
投資REITs的投資注意事項
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BND ETF介紹：穩健的報酬與配息，資產配置中債券的好選擇！
Vanguard Total Bond Market ETF 全名為先鋒集團總體債券市場ETF，於2007/04/03成立的基金。其追蹤的指數為「流通市值加權」版本的Spliced Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted Index. 這個指數收錄包括國庫券、政府機構債券、主權債、超國家債券、MBS、ABS等。這個指數常被用來衡量美國整體債券的主要表現。
英文名稱
Vanguard Total Bond Market ETF (代碼：BND)
本檔ETF是以追蹤Spliced Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted Index之績效表現為目標的指數型基金，其80%投資標的都集中在Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted Index所包含的債券。主要為美國公債、投資級公司債、以及美元計價的國際債券，到期年限在1年以上，屬於中期債券ETF。
BND每天平均成交量為650萬股，是美國第二大的債券ETF，僅此於iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG)的690萬股。
BND適合怎樣的投資人？
1.想降低資產波動性的投資人
2.厭惡風險，想要取得穩健收益的投資人
3.想降低資產與美股相關性的投資人
4.如果BND的報酬與風險都不符合你的需求，可以參考VOO、EWZ..
先鋒美國債券指數型基金 (BND) ETF成分債券有哪些？
先鋒美國債券指數型基金 (BND) ETF總管理費用多少？
先鋒美國債券指數型基金 (BND) ETF的總管理費用為0.035%，其他類似債券ETF平均管理費用為0.62%，因此費用相對較低。值得一提的是，債券的交易相比於股票ETF來得更為複雜，因此Vanguard能將其費用將至如此低廉可得知其管理效率及其產品的高品質。
先鋒美國債券指數型基金 (BND) ETF配息多少？
透過比較BND與其追蹤指數Spliced Bloomberg Barclays U.S. Aggregate 美股 CFD 該怎麼買？ Float Adjusted Index，可以看到一年、三年、五年、十年的報酬率走勢幾乎一樣。而成立至今報酬率也是穩定成長。
先鋒美國債券指數型基金 (BND) ETF的股價走勢如何？投資風險？
投資分險:
其投資 利率風險 由於屬於中期，其利率敏感度較投資長期債券ETF來的低，因此利率風險屬性較低。
其次是 配息收入風險 ，若是碰到利率調降時期，其配息收入也將跟著降低。
再來則是 房屋轉貸風險 ，前文提及，此檔ETF將少許資產配置在資產抵押證券MBS，裡頭包含房屋貸款，若是在利率調降時期，許多房屋擁有者可能會選擇轉貸，重新與新銀行協調降低貸款利率、延長貸款期數，甚至是增加貸款金額，這都將使得基金所持有的證券提早到期結束，或是被強迫投資於利率較低的MBS，屆時的孳息收入也就跟著降低。
最後提到 信用風險 ，此檔ETF投資於信用評等較高的債券如下所示：
適合怎樣的投資人進行投資？
因此若是真的非常在意與股票市場互補性的，反倒可以參考股票下跌保護效果更好的iShares 3-7年債券ETF(代號：IEI),其表現在2008年金融海嘯報酬率為13.2% (BND 2008年為5.18%)美股 CFD 該怎麼買？ ，2018年也有1.36%。
先鋒美國債券指數型基金 (BND) ETF 投資組合的特色？
(績效是以基金淨值進行計算的納入配息之報酬率，若b-a為正數則ETF為落後指數，反之負數則為領先指數)
BND在整體 MSCI ESG評分當中得到了6.18分（滿分10分），其在同類型中期債券美元計價基金當中排名約居於54百分等級。而相較於全球基金來說，則在第58百分等級。ETF當中有8%的持股被給予了AA以上評價。而有2%持股則是得到B以下。其他多數（57%）集中在BBB及Ａ。在碳排放密集度為279.4噸/百萬美元，其被MSCI歸類為高碳排放ETF。資料來自MSCI官網，提供投資人參考。