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VNQ房地產Reits完整介紹:抗通膨、穩定配息的ETF有什麼缺點嗎?該怎麼買?
Vanguard Real Estate ETF (VNQ)是什麼?
VNQ是什麼?Vanguard Real Estate ETF (VNQ),中文名Vanguard不動產信託指數ETF,於2004/09/23成立的基金。其追蹤的指數為MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index. 這個指數收錄包括美國大、中、小型的不動產證券化信託(REITs),追求指數長期報酬。
VNQ投資組合最大部位是投資於Specialized REITs(美股 CFD 該怎麼買? 專門/特別REITs)佔了37.美股 CFD 該怎麼買? 7%,其次則為Residential REITs(住宅不動產信託REITs)佔了13.8%,而工業不動產投資信託REITs則佔有10.7%。
何謂REITs 不動產投資信託?
既然談到VNQ,就必須先從REITs介紹起!REITs的全名是Real Estate Investment Trust不動產投資信託,透過房地產證券化的方式,將一個流動性低的資產切割成較小單位,以發行受益憑證方式銷售給投資大眾。
Vanguard Real Estate ETF (VNQ)成分股有哪些?
VNQ管理費用多少?
Vanguard Real Estate ETF (VNQ)的總管理費用為0.12%,依據Vanguard官網的資料,VNQ費用比同類型ETF的平均費用低上90%。
VNQ配息
Vanguard Real Estate ETF (VNQ)的股價走勢如何?投資風險?
從成立至今的股價走勢圖:
可以看出其具有 波動大 、 高beta 的特性。
過去一年的走勢:
風險:
- 產業風險 ,包含投資物業過度集中。
- 不動產受許多因素影響包含 利率 、 就業率 、 經濟基本面等。若市場貸款利率上升,除了使得房地產本身營運成本上升之外,把貸款拿來投資的散戶投資人其成本也會上升,進而影響其投資REITs的意願,因爲投資人會希望將其投入到更高收益的市場(股票、期貨)。此外,若是抵押型REITs,其收入來源就是放款利息,因此利率上升將增加借款人還款負擔,因而選擇再融資或是提早還款,這樣將增加不動產信託的風險,導致市場價格波動。
- 財務槓桿太高 將影響獲利穩定性,要注意負債比率低的REITs較有能力配息。
Vanguard Real Estate ETF (VNQ) 投資組合的特色?
Vanguard Real Estate ETF (VNQ)如何買?
- 用台股帳戶買進&海外券商(如:富途證券)下單
延伸閱讀:
投資ETF的投資注意事項
- 買進ETF之前,務必注意折溢價
投資REITs的投資注意事項
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BND ETF介紹:穩健的報酬與配息,資產配置中債券的好選擇!
Vanguard Total Bond Market ETF 全名為先鋒集團總體債券市場ETF,於2007/04/03成立的基金。其追蹤的指數為「流通市值加權」版本的Spliced Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted Index. 這個指數收錄包括國庫券、政府機構債券、主權債、超國家債券、MBS、ABS等。這個指數常被用來衡量美國整體債券的主要表現。
英文名稱
Vanguard Total Bond Market ETF (代碼:BND)
本檔ETF是以追蹤Spliced Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted Index之績效表現為目標的指數型基金,其80%投資標的都集中在Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted Index所包含的債券。主要為美國公債、投資級公司債、以及美元計價的國際債券,到期年限在1年以上,屬於中期債券ETF。
BND每天平均成交量為650萬股,是美國第二大的債券ETF,僅此於iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG)的690萬股。
BND適合怎樣的投資人?
1.想降低資產波動性的投資人
2.厭惡風險,想要取得穩健收益的投資人
3.想降低資產與美股相關性的投資人
4.如果BND的報酬與風險都不符合你的需求,可以參考VOO、EWZ..
先鋒美國債券指數型基金 (BND) ETF成分債券有哪些?
先鋒美國債券指數型基金 (BND) ETF總管理費用多少?
先鋒美國債券指數型基金 (BND) ETF的總管理費用為0.035%,其他類似債券ETF平均管理費用為0.62%,因此費用相對較低。值得一提的是,債券的交易相比於股票ETF來得更為複雜,因此Vanguard能將其費用將至如此低廉可得知其管理效率及其產品的高品質。
先鋒美國債券指數型基金 (BND) ETF配息多少?
透過比較BND與其追蹤指數Spliced Bloomberg Barclays U.S. Aggregate 美股 CFD 該怎麼買? Float Adjusted Index,可以看到一年、三年、五年、十年的報酬率走勢幾乎一樣。而成立至今報酬率也是穩定成長。
先鋒美國債券指數型基金 (BND) ETF的股價走勢如何?投資風險?
投資分險:
其投資 利率風險 由於屬於中期,其利率敏感度較投資長期債券ETF來的低,因此利率風險屬性較低。
其次是 配息收入風險 ,若是碰到利率調降時期,其配息收入也將跟著降低。
再來則是 房屋轉貸風險 ,前文提及,此檔ETF將少許資產配置在資產抵押證券MBS,裡頭包含房屋貸款,若是在利率調降時期,許多房屋擁有者可能會選擇轉貸,重新與新銀行協調降低貸款利率、延長貸款期數,甚至是增加貸款金額,這都將使得基金所持有的證券提早到期結束,或是被強迫投資於利率較低的MBS,屆時的孳息收入也就跟著降低。
最後提到 信用風險 ,此檔ETF投資於信用評等較高的債券如下所示:
適合怎樣的投資人進行投資?
因此若是真的非常在意與股票市場互補性的,反倒可以參考股票下跌保護效果更好的iShares 3-7年債券ETF(代號:IEI),其表現在2008年金融海嘯報酬率為13.2% (BND 2008年為5.18%)美股 CFD 該怎麼買? ,2018年也有1.36%。
先鋒美國債券指數型基金 (BND) ETF 投資組合的特色?
(績效是以基金淨值進行計算的納入配息之報酬率,若b-a為正數則ETF為落後指數,反之負數則為領先指數)
BND在整體 MSCI ESG評分當中得到了6.18分(滿分10分),其在同類型中期債券美元計價基金當中排名約居於54百分等級。而相較於全球基金來說,則在第58百分等級。ETF當中有8%的持股被給予了AA以上評價。而有2%持股則是得到B以下。其他多數(57%)集中在BBB及A。在碳排放密集度為279.4噸/百萬美元,其被MSCI歸類為高碳排放ETF。資料來自MSCI官網,提供投資人參考。